Failliet land redt failliete banken

De Italiaanse zeepbel wordt nog even wat verder opgeblazen, terwijl de Europese Commissie vrolijk de eigen regels voor het redden van banken aan haar laars lapt.

Een land dat volkomen failliet is en nooit haar schulden zal kunnen terugbetalen, gaat nu op eigen houtje 17 miljard euro uitgeven om twee banken te redden.



Het maakt tegenwoordig allemaal niet meer uit, want we leven in een wereld waarbij het publiek iedere dag opnieuw wordt voorgelogen en bestuurders hun eigen regels breken als het zo in hun kraam te pas komt.

Wij hebben onlangs een artikel geschreven over de penibele financiële situatie in Italië en dat het volkomen failliete land eigenlijk alleen nog functioneert omdat Mario Draghi, voorzitter van de Europese Centrale Bank (ECB), iedere maand de Italiaanse staatsobligaties opkoopt met geld wat hij maakt met een druk op een knop.

Omdat er kritieke tijden aankomen voor wat betreft verkiezingen in Duitsland en men op dit moment ook geen onrust wil in Italië waar de populisten staan te trappelen om de macht over te nemen, vindt de Europese Commissie het uitstekend dat de Italiaanse belastingbetaler opdraait voor het redden van twee banken.

De Italiaanse banken Banca Popolare di Vicenza en Veneto Banca moeten door de Italiaanse overheid gered worden. Dit heeft de regering van Italië op zondagavond met het goedkeuren van een noodwet duidelijk gemaakt. Met deze wet worden de in de problemen geraakte banken afgewikkeld. De afwikkeling is het resultaat van een spoedzitting. Paolo Gentilioni gaf aan dat het een dringend en noodzakelijk besluit was, dat een zo groot mogelijke steun van het parlement nodig heeft.

Er wordt maximaal 17 miljard gespendeerd aan het afwikkelen van beide banken, geeft Pier Carlo Padoan, minister van financiën, aan. Daarvan is 5 miljard bestemd voor het op laten gaan in Intesa Sanpaolo, een branchegenoot in Italië.

Normaal gesproken zou dit niet mogen, want we hebben tegenwoordig de regel binnen Europa dat banken gered dienen te worden door de aandeelhouders en de rekeninghouders en dat de overheid niet meer mag bijspringen, de zogenaamde bail-in.

Maar…..

De Europese Commissie staat de Italiaanse overheidssteun toe om twee banken te overeind te houden. Dat heeft de Commissie gisterenavond gemeld. De Italiaanse regering trekt tot maximaal 17 miljard euro uit voor de redding.

De Italianen leggen alvast 5 miljard euro op tafel zodat de bank Intesa Sanpaolo twee noodlijdende banken, Banca Popolare di Vicenza en Veneto Banca, kan overnemen zonder zelf in de problemen te komen. In totaal maakt Italië 17 miljard euro vrij om potentiële risico's in te dekken. De Europese Commissie moest zijn zegen geven volgens de Europese staatssteunregels.

Dit alles is natuurlijk nog maar het topje van de ijsberg en ongetwijfeld zal de Italiaanse overheid banken blijven redden met geld van de belastingbetalers zolang Mario Draghi doorgaat met het opkopen van Italiaanse staatsobligaties.

Het alternatief is uiteraard chaos in het land en bankruns wanneer het publiekelijk volgens de nieuwe Europese regels zou worden geknipt en geschoren.

Na de vorige financiële crisis is er natuurlijk helemaal niets opgelost en zijn we zeven jaar na de eerste Griekse bail-out nog net zo ver.

De balanswaarde van de Europese Centrale Bank blijft dan ook vrolijk doorgroeien en op dit moment heeft Draghi met zijn bank ongeveer 4.200.000.000.000 euro aan bezittingen.

Bij die bezittingen zitten uiteraard schuldpapieren van landen zoals Italië die nimmer een cent terug zullen (kunnen) betalen. Maar, kniesoor die daar op let.

Hoe waanzinnig het systeem werkt, blijkt uit een deel van het eerdere artikel:

Sinds 2008 worden Italiaanse staatsobligaties eigenlijk standaard opgekocht door twee partijen, de Italiaanse banken en als grootste opkoper de ECB van Mario Draghi door middel van het iedere maand bijgedrukte geld.

Kortom, de volledig failliete Italiaanse overheid wordt in leven gehouden door het bijdrukken van geld door Mario Draghi, want als de ECB stopt met het opkopen van Italiaanse staatsobligaties, wie moet dan in het gat duiken?

Afgezien van Italiaanse banken zal er geen hond zijn die deze dingen wil en de Italiaanse banken hebben er al veel teveel van. Volgens de laatste schattingen hebben deze banken voor een totaal aan 235 miljard euro aan Italiaanse staatsobligaties.

Als we dan bedenken dat de euro de meest gebruikte munteenheid ter wereld is op dit moment en dat de economie van de Europese Unie de grootste opaarde is, dan heb je enig idee aangaande de omvang van de risico’s op dit moment.

Als Italië onderuit gaat, dan gaat de rest van de Europese Unie mee en dan hebben we volgens de Financial Times te maken met de grootste economische schok uit de wereldgeschiedenis waarbij het omvallen van Lehman Brothers wat de vorige crisis veroorzaakte, in het niet valt evenals de beroemde Wall Street crash uit 1929.

We leven in vreemde tijden, in een economie die houtje touwtje (manipulatie centrale banken) bij elkaar wordt gehouden, een situatie die volgens vele experts niet kan voortduren.

Misschien zal Draghi nog een konijn uit de hoge hoed kunnen toveren om de ineenstorting nog wat uit te kunnen stellen, of misschien heeft de elite besloten dat deze herfst echt de tijd gaan worden voor de grootste financiële crisis ooit uit de geschiedenis van de mensheid.

Wanneer dat uiteindelijk gebeurt, dan zijn de mensen die tijdig wat goud of zilver hebben aangeschaft heel erg blij.

De overheid redt Italiaanse banken die op hun beurt weer staatsobligaties kopen van de Italiaanse overheid die hiermee weer banken kan redden. Klinkt logisch toch? En al dat geld dat hiervoor nodig is, maar er niet is omdat zowel de overheid als de banken failliet zijn, wordt iedere maand gratis en voor niets bijgedrukt door Ome Draghi. Gratis en voor niets voor de happy few uiteraard.
Bezoek ook eens gezondheidswebwinkel Orjana.nl