Sponsors


Nieuwsbrief

Sponsors




Member of The Internet Defense League

Onderwerpen

 

 Open in nieuw venster

Promotie


 

Poll

Wist jij dat dikke bomen gekapt worden voor 5G?
De bedragen waar banken mee gokken zijn waanzinnig
Maandag, 29 september 2014 15:39
PDF Afdrukken

Iedere dag dat het wereldwijde financiële systeem nog draait zoals het doet, mag een wonder worden genoemd.

Letterlijk iedere dag kan het einde betekenen van een zeepbel die zijn weerga in de menselijke geschiedenis nog niet heeft gekend.



Die zeepbel wordt gevormd door wat men noemt derivaten. Financiële instrumenten die letterlijk zijn gebaseerd op gebakken lucht.

Financiële derivaten zijn beleggingsinstrumenten die hun waarde ontlenen aan de waarde van een ander goed, zoals aandelen en olie. Het andere goed wordt in het jargon de onderliggende waarde genoemd. De voornaamste soorten derivaten zijn optiesfuturesswaps en forwards. Men gebruikt financiële derivaten om risico's te verkleinen of juist te speculeren.

Dit betekent in de praktijk dat derivaten op zich geen enkele waarde vertegenwoordigen zoals dat bijvoorbeeld met aandelen wel het geval is. Derivaten kunnen heel gecompliceerd zijn en het klinkt allemaal heel indrukwekkend, maar in feite zijn het niets meer of minder dan gokbriefjes op wat er in de toekomst gaat gebeuren.

In feite is de handel in derivaten niet veel anders dan het wedden op de uitslag van een voetbalwedstrijd. Een gelegaliseerde vorm van gokken en dat liefst met geld van een ander.

De banken die te groot zijn om om te vallen hebben Wall Street dan ook veranderd in het grootste casino ter wereld. De derivatenzeepbel zal barsten, de vraag is alleen wanneer en dan is het einde oefening voor ons volledige financiële- en banksysteem.

Net zoals met alle vormen van gokken zit er veel risico aan de handel in derivaten. De reden dat de grote banken dit toch allemaal doen is pure hebzucht, want er valt ook veel geld mee te verdienen.

Om te zorgen dat de goksystemen blijven draaien, hebben de banken ingewikkelde computerprogramma’s ontwikkeld die hen moeten helpen om de risico’s onder controle te houden. Deze zijn echter gebaseerd op aannames en uiteindelijk geschreven door mensen van vlees en bloed.

Wanneer er een zogenaamd “black swan event” (volkomen onverwachte gebeurtenis) plaatsvindt zoals een oorlog, pandemie, grote natuurramp of het omvallen van een grote bank dan vallen dit soort computermodellen vaak al heel snel door de mand.

Wat was namelijk de werkelijke oorzaak van de wereldwijde financiële crisis in 2008?

De kernoorzaak was niet alleen het roekeloze lenen en de enorme risico’s die banken namen. Het werkelijke probleem was het gebrek aan transparantie bij banken. Toen Lehman Brothers omviel wist niemand hoeveel risico andere banken liepen via de derivatenhandel en daarom weigerden ze om elkaar nog geld te lenen. Omdat alle grote banken tot een bepaalde hoogte betrokken waren geweest bij de riskante handel in derivaten, wist niemand of en wanneer deze ook zouden omvallen.

Dit “probleem” zou na de laatste financiële crisis worden opgelost. Dat is niet gebeurd en in plaats daarvan is de situatie nog vele malen erger geworden.

Toen de crisis in 2008 plaatsvond was de wereldwijde waarde van derivatencontracten gestegen tot ongeveer 500 biljoen dollar. Vandaag de dag is dat absurd hoge bedrag gestegen naar maar liefst 710 biljoen dollar.

Wanneer je dan naar een aantal individuele banken kijkt voor wat betreft het bedrag waaraan ze bloot staan qua risico’s in verband met derivaten, dan schrik je.

Zeker als je ter vergelijking in gedachten houdt dat de giga Amerikaanse staatsschuld in totaal 17,7 biljoen dollar bedraagt.

Als we kijken naar vijf grote Amerikaanse banken:

JP Morgan Chase:

Totaal bezittingen: ongeveer 2,5 biljoen dollar

Blootstelling aan derivatenrisico: meer dan 67 biljoen dollar (ca 4x de totale Amerikaanse staatsschuld!)

Citibank:

Totaal bezittingen: bijna 1,9 biljoen dollar

Blootstelling aan derivatenrisico: bijna 60 biljoen dollar

Goldman Sachs:

Totaal bezittingen: Iets minder dan 1 biljoen dollar

Blootstelling aan derivatenrisico: meer dan 54 biljoen dollar

Bank of America:

Totaal bezittingen: iets meer dan 2,1 biljoen dollar

Blootstelling aan derivatenrisico: meer dan 54 biljoen dollar

Morgan Stanley:

Totaal bezittingen: iets minder dan 1 biljoen dollar

Blootstelling aan derivatenrisico: meer dan 44 biljoen dollar

Als je denkt dat dit soort gokken beperkt blijft tot Amerika dan heb je het mis. Dichterbij huis kan de Deutsche Bank er ook wat van.

Zij staan bloot aan risico’s met derivaten voor een bedrag van maar liefst 75 biljoen dollar. Een bedrag dat vijf maal groter is dan het totale Europese BBP (Bruto Binnenlands Product) en het bedrag is ongeveer gelijk aan het totale BBP van…. de hele wereld.

Wanneer één van bovenstaande instituten zou omkieperen dan moet je er ernstig rekening mee houden dat het complete systeem in elkaar zal klappen. We zijn nu op een punt beland waarbij ons economische systeem zo afhankelijk is van deze banken dat het onmogelijk nog zonder deze instituten kan fungeren.

Je kunt de situatie vergelijken met een patiënt die kanker heeft in een vergevorderd stadium.

De artsen kunnen proberen de kankercellen te doden, maar er is een grote kans dat de patiënt tijdens dat proces zal overlijden.

In plaats van dat er iemand iets geleerd heeft van de laatste crisis, is men op dezelfde voet doorgegaan met nog veel grotere bedragen en dito grotere risico’s.

Zo stevenen wij af op de grootste financiële crash ooit en niemand doet iets om dit tegen te houden.

Alsof het zo moet zijn….

Bron:

The Economic Collapse Blog



Bezoek ook eens gezondheidswebwinkel Orjana.nl