Is de nieuwe bankencrisis begonnen?

 Amerika  Een grote bankcrash in Amerika, zoals die van de Silicon Valley Bank (SVB), heeft uiteraard aanzienlijke gevolgen.

Wat is de kans dat dit ook bij ons voor grote problemen gaat zorgen?




De financiële wereld is enorm geschrokken van het faillissement van een grote Amerikaanse bank.

Silicon Valley Bank (SVB) is vrijdag door de autoriteiten in de Amerikaanse staat Californië gesloten nadat het niet was gelukt om geld op te halen met de uitgifte van nieuwe aandelen. Daardoor kon de bank niet langer aan haar verplichtingen voldoen. De federale overheidsdienst FDIC is aangesteld als bewindvoerder.

SVB was geen kleine bank in Amerika en stond qua rangschikking op positie 18 in dat land.

Tot 9 maart 2023 was er niets aan de hand met SVB en was het volgens Zerohedge een financieel gezonde bank.

Toen de bank echter aankondigde dat het 1,8 miljard dollar verlies had geleden bij de verkoop van door haar gedane investeringen en daardoor extra geld wilde ophalen bij de aandeelhouders begon de ellende.

De bank slaagde er klaarblijkelijk niet in om voldoende geld op te halen bij aandeelhouders, maar er gebeurde wel iets anders.

En dat anders was een bankrun, waarbij in een tijdsbestek van enkele uren door klanten op 9 maart 2023 maar liefst 42 miljard dollar aan tegoeden werd weggehaald bij SVB.

Dat betekende weer dat tegen het eind van die dag de bank een negatieve balans had van ongeveer 1 miljard dollar.

De tijd was daardoor te kort geworden voor de bank om op andere manieren aan geld te komen en werd dan ook prompt failliet verklaard.

Eerder in de week had SVB voor ongeveer 21 miljard dollar aan investeringen verkocht (zoals obligaties) om aan extra geld te komen. Dit was nodig omdat door de stijgende rente en de angst voor een recessie volgens CNBC steeds meer klanten geld bij banken zoals SVB van de rekening haalden. Met de verkoop van die investeringen leed de bank, vooral dankzij de gestegen rente, een verlies van 1,8 miljard dollar.

Dat is op zich niet zo’n groot probleem voor een bank zoals SVB, maar in dit geval wel.

Volgens Zerohedge hebben namelijk managers van zogenaamde Venture Capital fondsen op donderdag opgeroepen tot een bankrun. (Een Venture Capital fonds is een investeringsfonds gericht op risicovolle investeringen in innovatieve en/of snelgroeiende bedrijven. Meestal binnen een bepaalde branche of sector).

De reden dat ze dit gedaan hebben zou dan zijn om ervoor te zorgen dat bepaalde banken failliet gaan. Dit zou dan  voor de Federal Reserve Bank dan weer reden moeten zijn om te stoppen met het verhogen van de rente en om dan vervolgens weer goedkoop geld bij te drukken (QE) om de economie te stimuleren.

Hier hebben die fondsen dan weer belang bij want die investeren graag in bepaalde bedrijven die het meest gebaat zijn bij zo goed als gratis geld.

Als Zerohedge gelijk heeft met deze ‘complottheorie’, dan is het dit keer heel goed gelukt.

Dat wil niet zeggen dat het een volgende keer weer lukt, maar het bewijst wel hoe instabiel de markt is.

Daarbij komt nu ook nog een keer dat bedrijven die grote bedragen op rekeningen hadden staan bij SVB dit waarschijnlijk kwijt zijn, omdat in Amerika bedragen boven de 250.000 dollar niet gedekt zijn door het depositogarantiestelsel.

Bij die slachtoffers zijn ook een aantal crypto handelsplatformen die bij elkaar honderden miljoenen dollars bij SVB hadden geparkeerd.

Zo ontstaat er weer een negatief sneeuwbal effect, maar wat de echte gevolgen zijn zal nog moeten blijken.

Voormalig Blackrock manager Edward Dowd denkt dat er niet onmiddellijk nieuwe bankruns zullen volgen, maar hij waarschuwt wel dat de lont in het kruitvat is aangestoken.

Bezoek ook eens gezondheidswebwinkel Orjana.nl